גילוי נאות ורישוי

עודכן לאחרונה: נובמבר 2026

שקיפות היא תנאי לאמון. בעמוד הזה מרוכזים הרישיונות שמכוחם ניתן השירות, ומה חשוב שתדעו עליהם לפני שמתחילים לעבוד יחד.

רישיונות והסמכות

ירון לב הוא כלכלן ומתכנן פיננסי מוסמך (CFP®), ומחזיק ברישיונות הבאים:

רישיון סוכן ביטוח מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, מס׳ L-00138956. מכוח רישיון זה ניתן גם השירות בתחום הפנסיוני.

רישיון משווק השקעות מטעם רשות ניירות ערך, מס׳ 14075.

הפעילות מתבצעת כעוסק מורשה, מס׳ 032040784.

שיווק ולא ייעוץ, ומה המשמעות

החוק מבחין בין יועץ לבין משווק. משווק השקעות וסוכן פנסיוני רשאים להיות בעלי זיקה לגופים מוסדיים ולמוצרים פיננסיים, ועשויים להעדיף אותם על פני מוצרים אחרים הדומים להם. אנחנו עוסקים בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות.

יש לנו זיקה לכל בתי ההשקעות הגדולים בישראל ולכל חברות הביטוח. רשימה שמית של הגופים נמסרת לכל לקוח בכתב לפני תחילת העבודה.

אופן התגמול

התגמול משלב שני מקורות: שכר טרחה שמשלם הלקוח עבור התכנון והליווי, ועמלות שמשלמים לנו גופים מוסדיים בגין מוצרים פנסיוניים, מוצרי ביטוח ומוצרי השקעה שהלקוח בוחר לרכוש או לנהל באמצעותנו.

מודל התגמול המלא מוצג לכל לקוח בכתב לפני תחילת העבודה, כחלק מהסכם ההתקשרות, כך שתדעו מה עומד מאחורי כל המלצה.

ניגוד עניינים

אם יתעורר חשש לניגוד עניינים בנוגע להמלצה מסוימת, נביא אותו לידיעתכם מראש ובכתב. ההחלטות נשארות תמיד שלכם, ואין חובה לבצע פעולה דרכנו או דרך גוף מסוים.

סודיות

המידע שתמסרו במסגרת הליווי נשמר בסודיות, ומשמש אך ורק לצורך מתן השירות, בכפוף לחובות החלות עלינו לפי דין. פירוט נוסף מופיע במדיניות הפרטיות.

התכנים באתר

התכנים באתר הם מידע כללי ואינם ייעוץ או שיווק המותאם אישית. פירוט מופיע בתנאי השימוש.